Meilleurs ETF par Catégorie : Sélection Complète
À quoi sert cette fiche : Avec des milliers d’ETF disponibles en Europe, le choix peut être paralysant. Cette fiche sélectionne un à trois ETF de référence par catégorie, selon des critères objectifs : frais bas, encours élevé, bonne tracking difference et disponibilité chez les courtiers français. L’objectif est de simplifier votre recherche.
Critères de sélection
Chaque ETF recommandé respecte ces critères (détaillés dans notre fiche critères de sélection ETF) :
- TER (frais annuels) : parmi les plus bas de sa catégorie
- Encours : minimum 200 M€ (liquidité et pérennité du fonds)
- Tracking difference : écart réel par rapport à l’indice faible et régulier
- Disponibilité : accessible chez les principaux courtiers français
Actions Monde (pays développés)
| ETF | Indice | TER | Encours | PEA |
|---|---|---|---|---|
| iShares Core MSCI World (IWDA) | MSCI World | 0,20 % | >60 Md€ | Non |
| Amundi MSCI World (CW8) | MSCI World | 0,38 % | >3 Md€ | Oui |
| SPDR MSCI World (SPPW) | MSCI World | 0,12 % | >5 Md€ | Non |
Pour un comparatif détaillé : ETF World comparatif.
Actions États-Unis
| ETF | Indice | TER | Encours | PEA |
|---|---|---|---|---|
| iShares Core S&P 500 (CSPX) | S&P 500 | 0,07 % | >80 Md€ | Non |
| BNP Paribas Easy S&P 500 | S&P 500 | 0,15 % | >1 Md€ | Oui |
| Amundi PEA Nasdaq-100 | Nasdaq-100 | 0,30 % | >500 M€ | Oui |
Comparatif approfondi : ETF S&P 500.
Actions Europe
| ETF | Indice | TER | Encours | PEA |
|---|---|---|---|---|
| Amundi STOXX Europe 600 | STOXX Europe 600 | 0,07 % | >1 Md€ | Oui |
| iShares Core MSCI Europe (IMEU) | MSCI Europe | 0,12 % | >7 Md€ | Non |
| Amundi Euro Stoxx 50 | Euro Stoxx 50 | 0,09 % | >2 Md€ | Oui |
Actions Émergentes
| ETF | Indice | TER | Encours | PEA |
|---|---|---|---|---|
| iShares Core MSCI EM IMI (EIMI) | MSCI EM IMI | 0,18 % | >18 Md€ | Non |
| Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG | MSCI EM | 0,20 % | >500 M€ | Oui |
Actions Small Caps
| ETF | Indice | TER | Encours | PEA |
|---|---|---|---|---|
| iShares MSCI World Small Cap (IUSN) | MSCI World Small Cap | 0,35 % | >3 Md€ | Non |
| Amundi Russell 2000 | Russell 2000 (US Small) | 0,35 % | >200 M€ | Oui |
Obligations
| ETF | Indice | TER | Type | PEA |
|---|---|---|---|---|
| iShares Core Euro Govt Bond (IEGA) | Obligations d’État zone euro | 0,09 % | Govies EUR | Non |
| iShares Euro Corp Bond (IEAC) | Obligations corporate EUR IG | 0,20 % | Corporate EUR | Non |
| iShares USD Treasury Bond 7-10y | Treasuries US 7-10 ans | 0,07 % | Govies USD | Non |
Note : les ETF obligataires ne sont pas éligibles au PEA. Ils se logent en CTO ou en assurance-vie.
Sectoriels et Thématiques
| Thème | ETF recommandé | TER | Encours |
|---|---|---|---|
| Technologie mondiale | Xtrackers MSCI World IT (XDWT) | 0,25 % | >3 Md€ |
| Santé mondiale | iShares Healthcare Innovation | 0,40 % | >1 Md€ |
| Immobilier coté (REIT) | iShares Developed Markets Property | 0,59 % | >1 Md€ |
| Or (ETC) | Invesco Physical Gold (SGLD) | 0,12 % | >15 Md€ |
| Dividendes monde | SPDR S&P Global Dividend Aristocrats | 0,45 % | >1 Md€ |
Portefeuilles types avec ETF
| Profil | Allocation | ETF suggérés |
|---|---|---|
| Débutant simple (PEA) | 100 % actions monde | Amundi MSCI World (CW8) |
| Intermédiaire (PEA) | 80 % monde + 20 % émergents | CW8 + Amundi PEA EM ESG |
| Avancé (PEA + CTO) | 60 % US + 20 % Europe + 10 % EM + 10 % Small | BNP S&P 500 + Amundi STOXX 600 + EM + Russell 2000 |
| Prudent (CTO/AV) | 60 % actions + 30 % obligs + 10 % or | IWDA + IEGA + SGLD |
Pour les allocations par profil de risque, consultez notre fiche allocation type par profil et la liste ETF éligibles PEA.
Analyst Tip : L’ETF le moins cher n’est pas toujours le meilleur. Regardez la tracking difference réelle (écart entre le rendement de l’ETF et celui de l’indice) sur 3-5 ans, pas seulement le TER affiché. Un ETF à 0,20 % de TER mais avec une bonne gestion du prêt de titres peut battre un ETF à 0,07 % qui a un tracking error plus élevé.
Ce qu’il faut retenir
- Un à deux ETF suffisent pour couvrir 90 % du marché mondial (World + Émergents)
- iShares domine en CTO (frais les plus bas), Amundi/BNP dominent en PEA
- Les obligations et l’or ne sont pas éligibles PEA — utilisez un CTO ou une assurance-vie
- Privilégiez les ETF capitalisants pour éviter le frottement fiscal des dividendes
- La tracking difference compte plus que le TER seul pour comparer les ETF
Questions fréquentes
Vaut-il mieux un seul ETF World ou plusieurs ETF régionaux ?
Un seul ETF World est plus simple et suffit pour la plupart des investisseurs. Plusieurs ETF régionaux permettent d’ajuster les pondérations (surpondérer l’Europe ou les émergents par rapport au MSCI World). Au-delà de 50 000 € investis, la granularité régionale peut se justifier.
Les ETF iShares sont-ils meilleurs qu’Amundi ?
iShares (BlackRock) offre généralement des frais plus bas et des encours plus élevés, mais ses ETF ne sont pas éligibles au PEA. Amundi est le leader en PEA avec des frais raisonnables. En CTO, iShares est souvent le meilleur choix. En PEA, Amundi et BNP Paribas sont incontournables.
Faut-il choisir un ETF capitalisant ou distribuant ?
En PEA et CTO, préférez les capitalisants : les dividendes réinvestis automatiquement évitent le frottement fiscal et maximisent l’effet de composition. Les distribuants sont utiles si vous avez besoin de revenus réguliers (retraite) ou dans une assurance-vie où la fiscalité est différente.
Peut-on perdre de l’argent avec un ETF ?
Oui. Un ETF réplique un indice, et les indices peuvent baisser. Le S&P 500 a perdu 34 % en 2020 (Covid) et 57 % en 2008-2009 (crise financière). Les ETF ne protègent pas contre les baisses de marché. L’avantage est la diversification (pas de risque de faillite d’une seule entreprise) et les frais bas.
Comment acheter ces ETF en France ?
Ouvrez un PEA ou un CTO chez un courtier en ligne (Bourse Direct, Fortuneo, Trade Republic, etc.). Recherchez l’ETF par son ISIN ou son ticker, passez un ordre d’achat au marché ou à cours limité. Consultez notre comparatif des frais de courtiers PEA pour choisir votre courtier.
Les ETF mentionnés ne constituent pas des recommandations d’achat. Les frais, encours et caractéristiques peuvent évoluer. Vérifiez les données actuelles sur le site de l’émetteur avant tout investissement.