Conseiller en Gestion de Patrimoine : métier, certification et compétences
Devenir CGP, maîtriser le bilan patrimonial, la fiscalité, le droit, l'ingénierie patrimoniale et les outils du métier.
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est un professionnel qui accompagne ses clients dans l'organisation, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. C'est un métier transversal qui exige des compétences en fiscalité, droit civil, placements financiers, immobilier et assurance — le tout avec une obligation de conseil et de conformité réglementaire.
En France, exercer en tant que CGP suppose un statut réglementé — CIF pour le conseil en investissement, IOBSP pour le crédit, courtier pour l'assurance. La certification CGP structure le parcours, mais c'est la pratique du bilan patrimonial et de l'ingénierie patrimoniale qui fait la différence au quotidien.
Le métier de CGP
Comprendre le métier, les statuts et la certification.
Compétences clés
Les piliers techniques du conseil patrimonial.
Aller plus loin
Les hubs patrimoniaux que tout CGP doit maîtriser.
Fiches de référence
Les cheat sheets utiles au quotidien pour un CGP.